Die 3 größten Fehler bei deiner Finanzplanung
Zu hohe Sozialabgaben & Steuern
Das Problem: Du verdienst gutes Geld und trotzdem bleibt zu wenig am Monatsende übrig. Vielen ist die enorme Steuerlast nicht bewusst. Das bremst nicht nur den Vermögensaufbau sondern ist auch sehr frustrierend.
Die Lösung: Wir zeigen dir wie du durch Förderungen und Optimierung von Sozialabgaben mehr von deinem Geld hast und Steuern in privates Vermögen umwandeln kannst.
Keine Zeit & fehlender Überblick
Das Problem: Im stressigen Alltag fehlt oft die Zeit und die Energie um sich mit Finanzen auseinanderzusetzen. Vielen fehlt daher der Überblick über die Möglichkeiten die es in Deutschland gibt.
Die Lösung: Wir verschaffen dir mit unserer transparenten Beratung einen Überblick und passen die Beratungstermine an deine Arbeitszeiten an.
Unklarheit über Ziele & keine Strategie
Das Problem: Vielen Menschen fehlen klare Ziele im Leben und die Strategie um diese zu erreichen.
Die Lösung: Gemeinsam erarbeiten wir deine persönlichen Ziele und erstellen dir deinen persönlichen Finanzplan für deine Wünsche und Ziele.
Zwei Möglichkeiten - zwei Ergebnisse:
Welchen Weg gehst du?
Der eine schafft Ordnung und Struktur, spart Steuern, investiert klug und baut Vermögen auf. Der andere? Verpasst den richtigen Zeitpunkt und zahlt später drauf.
01
Erstgespräch
Du lernst uns kennen und wir stellen dir in einem 30 minütigem Gespräch unser Beratungskonzept vor.
02
Finanzanalyse
Gemeinsam erfassen wir mit einer lückenlosen Datenaufnahme alle Daten die wir für deine Beratung erforderlich sind. Diese werden im Anschluss in einem neutralen Rechenzentrum ausgewertet.
03
Beratung & Optimierung
Wir schauen uns deine Situation gemeinsam im Detail an und optimieren deine Finanzplanung um deine Träume und Ziele Wirklichkeit werden zu lassen. Wir nehmen uns die Zeit die DU brauchst - alles individuell auf deine Bedürfnisse zugeschnitten.
Häufig gestellte Fragen
Wie viel Zeit muss ich einplanen?
Grundsetzlich gilt: Wir nehmen uns die Zeit die du brauchst. Das Erstgespräch dauert ca. 30 Minuten und die Finanzanalyse dauert etwa eine Stunde. Beratungstermine dauern in der Regel 90 Minuten.
Bekomme ich auch Hilfe bei meiner Steuererklärung?
Auch wenn wir keine Steuerberater sind, können wir dich beim Ausfüllen deiner Steuererklärung unterstützen. Dafür bekommst du dein eigenes Onlineportal bei uns.
Ist die Zusammenarbeit sicher?
Wir sind gegen Vermögensschäden versichert. Dadurch bist du auch im schlimmsten Fall abgesichert.
Welche Daten brauche ich ?
Die Finanzanalyse ist sehr genau. Wir schauen uns deine aktuelle Situation im Detail an (Einnahmen & Ausgaben, Wünsche & Ziele, Sozialabgaben, vorhandene Verträge, uvm.). Was wir an Daten von dir brauchen hängt auch von deinen Wünschen und Zielen ab.
Was passiert mit meinen Daten?
Deine Daten werden in einem neutralen Rechenzentrum ausgewertet. Zu Beginn der Datenaufnahme erhälst du unsere Datenschutzerklärung. Wir geben keine Daten an Drittanbieter weiter.
Welche Partnerunternehmen gibt es ?
Wir arbeiten mit über 310 Unternehmen in Deutschland aus verschiedenen Sparten (Banken,Immobilien,Versicherungen,Strom&Gas, uvm.) zusammen und können so immer schauen was für dich am besten passt.
Ab wann ist die Beratung Verbindlich ?
Du bleibst bei uns immer flexibel. Das Wahrnehmen eines Beratungstermins verpflichtet dich nicht zum Vertragsabschluss. Wir stellen dir unsere Empfehlungen für dich vor und du entscheidest.
An wen kann ich mich bei Problemen wenden?
Als erstes immer an uns direkt. Zu Beginn der Zusammenarbeit bekommst du alle wichtigen Kontaktdaten inklusive Telefonhotline per E-Mail zugeschickt. Dort sind auch Schlichtungsstellen bei Problemen aufgeführt.
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